Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT)

Última atualização: Janeiro de 2025

1. Compromisso da AYON CiA

A COMPANY INVESTMENTS & CREDIT OF THE AMERICAS LTDA está comprometida com a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, cumprindo rigorosamente todas as normas e regulamentações aplicáveis.

2. Marco Regulatório

Nossa política está alinhada com:

Lei nº 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro)
Lei nº 13.260/2016 (Lei Antiterrorismo)
Resoluções do Banco Central do Brasil
Recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional)
Normas da COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)

3. Conheça Seu Cliente (KYC)

Implementamos rigorosos procedimentos de identificação e verificação:

Verificação de identidade através de documentos oficiais
Confirmação de endereço residencial e comercial
Verificação de CPF/CNPJ em bases oficiais
Análise de perfil financeiro e comportamental
Atualização periódica de dados cadastrais

4. Monitoramento de Transações

Realizamos monitoramento contínuo de todas as operações:

Análise de padrões de movimentação
Detecção de operações suspeitas
Alertas automáticos para valores elevados
Rastreamento de origem e destino dos recursos
Análise de relacionamentos entre clientes

5. Operações Suspeitas

Consideramos suspeitas operações que:

Apresentem valores incompatíveis com o perfil do cliente
Sejam realizadas em horários atípicos
Envolvam múltiplas contas ou terceiros
Apresentem fragmentação para evitar controles
Sejam realizadas em locais de alto risco

6. Comunicação à COAF

Comunicamos obrigatoriamente à COAF:

Operações suspeitas identificadas
Movimentações acima dos limites estabelecidos
Transações com pessoas politicamente expostas (PPE)
Operações com países de alto risco
Qualquer atividade que configure crime de lavagem de dinheiro

7. Pessoas Politicamente Expostas (PPE)

Para clientes PPE, aplicamos procedimentos adicionais:

Verificação de origem dos recursos
Análise de relacionamentos familiares e comerciais
Monitoramento intensificado de operações
Aprovação em nível gerencial para relacionamento

8. Treinamento e Capacitação

Nossos colaboradores recebem treinamento regular sobre:

Identificação de operações suspeitas
Procedimentos de comunicação à COAF
Atualizações regulatórias
Técnicas de investigação financeira
Ética e compliance

9. Confidencialidade

Mantemos estrita confidencialidade sobre:

Comunicações à COAF
Investigations internas
Dados de monitoramento
Relatórios de compliance

10. Sanções e Penalidades

O descumprimento desta política pode resultar em:

Encerramento imediato da conta
Bloqueio de operações
Comunicação às autoridades competentes
Processamento criminal

11. Denúncias

Se você suspeitar de atividades ilícitas, entre em contato:

Canal de Denúncias: denuncias@ayoncia.com.br
Telefone: (11) 92034-3210
COAF: www.coaf.gov.br

12. Contato

Para esclarecimentos sobre esta política:

E-mail: compliance@ayoncia.com.br
Telefone: (11) 92034-3210
Endereço: Rua Geraldo Flausino Gomes, 61, São Paulo - SP, CEP: 04575-060